0050年化報酬率為何?

統計0050 2003年成立以來至今年3月底，近20年來的年化報酬率約為9.9%，單筆投入只要7.4年就能將本金翻倍；同期間於每月最後交易日每月定期定額5,000元，共投入119萬而成果有350萬，年化報酬率也有5.7%。

什麼是平均報酬率?

平均報酬率（簡記為ARR）是投資項目壽命周期內平均的年投資報酬率，也稱 平均投資報酬率 。 平均報酬率是用投資項目壽命周期內的年平均 現金流入量 取代年平均 會計利潤 ，用初始投資額取代平均投資額。 為瞭解決 平均會計利潤率 指標存在著的問題（指標用 會計利潤 取代 現金流量 ，其經濟意義存在著明顯的失真。 ），人們引入了平均報酬率指標 (Average Rate of Return)。 採用平均報酬率指標雖然解決了以會計利潤取代現金流量的問題，但並沒有解決第一，第二兩個問題。 即： 第一，平均會計利潤率指標沒有考慮 資金的時間價值 ，將不同時期發生的會計利潤給予同等的價值 權重 。 第二，平均會計利潤率指標的取捨標準是人為確定的，缺乏可靠的科學依據。 平均報酬率的優點是簡明、易算、易懂。

什麼是年化報酬率?

在投資領域裡面，我們最常用的報酬率是 年化報酬率CAGR ，也稱為年均複合成長率，CAGR是評估初始資金與最終所得，並考慮所經過的時間，換算出的年化報酬。 在投資裡面，考慮到不同時間點會有資金流入、流出，例如投資人湧入或贖回大筆資金，或者定期定額投資，那這時要如何衡量報酬率比較客觀公正呢？ 這就需要用到今天文章談到的TWRR和MWRR，這兩個報酬率。 TWRR時間加權平均報酬率是什麼？ MWRR資金加權平均報酬率是什麼？ TWRR時間加權平均報酬率是什麼？ 是一種 考慮時間去計算年化報酬率 的方法，TWRR可以排除資金流入、流出的影響，衡量出一個投資組合或基金經理人創造報酬的能力。 將每一期報酬率分別算出來之後，再將全部期數的報酬率相乘後減一，就會獲得TWRR。

0050是什麼?

0050依循指數編製規則操作，透過簡單透明的選股邏輯，將台股投資普及化，是許多投資人進入台股、定期定額存股的第一哩路，多年來反映台股成長、分享企業股利，一籃子股票的投資方式，解決選股不易的投資門檻，具參考性的長期表現，不僅引領國人認同台股優勢價值，也逐漸改變頻繁進出的價差操作，塑造全新的台股投資生態。 綜觀0050成立以來，期間橫跨2000年的網路時代、2010年智慧型手機時代，一直到2020年的AI應用時代，也經歷過2008年金融海嘯、2011年歐債危機、2015年陸股崩跌、2018年美中貿易戰、2020年全球疫情等重大利空，0050憑藉與時俱進的成分股調整，始終跟隨台股脈動。 曾經在金融海嘯衝擊下來到歷史最低價28.53元，於次年快速反彈73.9%，反映台股企業優異的營運韌性。